Una auditoría del IRS puede sonar aterradora, pero entender por qué sucede puede ayudar a prevenirla.
Aunque la probabilidad de ser auditado es baja, existen ciertos factores que aumentan el riesgo. Estos «desencadenantes» son señales que alertan al IRS sobre posibles errores, omisiones o irregularidades en su declaración de impuestos.
En este artículo exploraremos las razones más comunes por las que el IRS puede auditar tu negocio y te daremos consejos prácticos para mantener las finanzas de tu empresa en orden.
1. Ingresos no declarados
Uno de los errores más graves que puedes cometer es no reportar todos tus ingresos.
El IRS recibe informes de diversas fuentes como los formularios W-2 y 1099, y compara esos datos con tu declaración.
Si detecta discrepancias, como ingresos por trabajo independiente o rentas no declaradas, podrías ser seleccionado para una auditoría.
Asegúrate de incluir todos tus ingresos, incluso si provienen de trabajos secundarios o pagos únicos.
2. Deducciones excesivas
Cuando reclamas deducciones significativamente mayores que otras personas con ingresos similares, el IRS podría sospechar que estás exagerando o inventando gastos.
Esto se aplica especialmente a deducciones caritativas o gastos comerciales inusuales.
Conserva documentación que respalde todas tus deducciones. Los recibos, facturas y registros deben estar bien organizados y ser razonables en relación a tus ingresos.
3. Errores matemáticos o tipográficos
Aunque parezcan insignificantes, los errores simples como un número mal escrito, cifras mal sumadas o un número de seguro social incorrecto pueden provocar que tu declaración se marque para revisión.
Utiliza software de impuestos o contrata a un profesional para minimizar errores humanos en los cálculos.
4. Reclamos dudosos del Crédito Tributario por Ingresos del Trabajo (EITC)
Este crédito está diseñado para ayudar a contribuyentes con ingresos bajos o moderados. Sin embargo, debido al abuso frecuente, el IRS lo examina con lupa.
Una solicitud incorrecta puede desencadenar una auditoría o incluso sanciones.
Verifica que cumplas con todos los requisitos antes de reclamar el EITC y guarda toda la documentación de respaldo.
5. Ingresos altos
Las empresas que ingresan más de $500,000 al año tienen más probabilidades de ser auditadas.
A mayor ingreso, mayor complejidad en las declaraciones y, por ende, mayor posibilidad de errores o deducciones dudosas.
Considera trabajar con un asesor fiscal calificado si manejas grandes sumas de dinero. En Rex Legal estamos dispuestos a ayudarte. Contáctanos aquí.
6. Uso total de un vehículo para multas comerciales
Declarar que usas tu auto el 100% del tiempo para tu negocio puede parecer sospechoso. Para la mayoría de las personas, es más común un uso mixto: personal y profesional.
Lleva un registro claro del kilometraje, el propósito del viaje y la proporción entre el uso personal y el comercial.
7. Reclamar pérdidas por aficiones
Si realizas una actividad secundaria que genera ingresos, como vender manualidades o fotografía, el IRS necesita comprobar que es un negocio real y no solo un pasatiempo. Las pérdidas continuas pueden levantar sospechas.
Mantén registros, busca rentabilidad y demuestra que gestionas la actividad de forma profesional.
8. Transacciones con criptomonedas
Las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum están bajo mayor vigilancia del IRS. La falta de documentación o la omisión de estas transacciones puede generar problemas fiscales.
Reporta todas las transacciones y utiliza algún software especializado para llevar un registro claro de tus movimientos.
9. Declaraciones del Anexo C (trabajadores autónomos)
Los trabajadores independientes están entre los contribuyentes más auditados, especialmente si declaran muchas pérdidas o deducciones elevadas. El IRS revisa con detalle los gastos relacionados con el negocio.
Guarda todos tus recibos, facturas y registros. Sé especialmente cuidadoso si tu negocio opera con frecuencia en números rojos.
10. Deducción por oficina en casa
El IRS es especialmente estricto con esta deducción. Solo es válido si el espacio se usa exclusivamente para actividades comerciales y no como parte del hogar en general.
Ten evidencia de que el área de trabajo no se usa para otros fines y guarda fotografías o planos si es necesario.
11. Deducciones por comidas, viajes y entretenimiento
Estas deducciones son comunes en negocios, pero también son proclives a abusos. El IRS exige pruebas claras de que los gastos fueron necesarios y relacionados con actividades comerciales.
Registra con detalle cada gasto, a quién invitaste, el motivo de la reunión y conserva los recibos.
12. Retiros anticipados de cuentas de jubilación
Retirar dinero de una cuenta de jubilación antes de tiempo puede tener consecuencias fiscales graves. Si no informas correctamente al IRS o no calificas para una excepción, es probable que enfrentes sanciones.
Consulta con un asesor antes de hacer un retiro anticipado y asegúrate de cumplir con las reglas aplicables.
Cómo reducir el riesgo de auditoría del IRS
Aquí algunos consejos generales para mantenerte fuera del radar del IRS:
- Sé preciso y honesto en tu declaración de impuestos.
- Conserva todos tus documentos de respaldo por al menos 3 años.
- Utiliza un software confiable o trabaja con un contador profesional.
- Evita exagerar deducciones o inventar gastos.
- Revisa bien todos los formularios antes de enviarlos.
¿Necesitas ayuda o asesoría con tu empresa en EEUU?
Una auditoría del IRS no siempre significa que hiciste algo mal, pero sí puede ser una experiencia estresante y costosa si no estás preparado.
Entender los factores que la pueden desencadenar es el primer paso para prevenirla. Mantén tus finanzas organizadas, declara tus ingresos correctamente y no abuses de las deducciones.
Y si necesitas ayuda para poner el orden en tu negocio o para cualquier otro propósito, no dudes en contactarnos aquí.
