El cierre del año es un momento estratégico para pequeñas empresas que desean optimizar sus finanzas y reducir la carga tributaria.
Más allá del bullicio de las fiestas, dedicar tiempo a planificar con cuidado puede traducirse en ahorros significativos en impuestos.
A continuación, te presentamos 10 consejos prácticos y valiosos para ayudarte a reducir tus pagos de impuestos en 2025.
1. Automatiza la contabilidad
Mantener una contabilidad precisa y actualizada puede evitarte problemas con el IRS. Utiliza herramientas digitales que sincronicen tus cuentas bancarias y categoricen automáticamente los gastos. Algunas plataformas también te permiten almacenar recibos en la nube, simplificando el seguimiento de tus deducciones.
Beneficio adicional:
Automatizar estas tareas no solo te ahorra tiempo, sino que también mejora la precisión de tus reportes financieros.
2. Contribuye a la comunidad
Realizar donaciones a organizaciones benéficas, además de ser un gran aporte para la comunidad, reduce tus impuestos. Recuerda guardar recibos que incluyan el número de identificación fiscal de la organización.
Ejemplo:
Donar a una escuela local o a una causa social puede ser un excelente incentivo tanto para la imagen de tu negocio como para tus deducciones.
3. Deduce los gastos iniciales de tu negocio
Si lanzaste tu negocio este año, es posible que puedas deducir ciertos gastos asociados con su apertura. Según el IRS, los costos iniciales deben cumplir con estos criterios:
- El gasto se realizó antes de que el negocio comenzara a operar oficialmente.
- Es directamente relacionado con la creación o apertura del negocio.
Gastos comunes incluyen alquileres, publicidad, salarios, y materiales necesarios para la puesta en marcha.
¿Por qué es importante?: Deducir estos costos también mejora el flujo de caja en los primeros años críticos de tu empresa.
4. Adelanta los gastos de 2025
Evalúa qué gastos planeados para 2025 puedes adelantar, como renovaciones, tarifas de software o compras de materiales. Esto puede ayudarte a reducir la factura fiscal de este año.
5. Aplaza ingresos y acelera compras
Si tu negocio espera estar en una categoría fiscal más baja el próximo año, puedes retrasar la facturación de ingresos hasta principios del siguiente año para minimizar la carga tributaria.
Por otro lado, adelantar compras como equipos, tecnología o material de oficina antes de finalizar el año te permitirá deducir estos gastos en 2024.
Consejo práctico: Consulta con tu contador para identificar qué ingresos o gastos conviene mover según tu situación fiscal.
6. Planifica los impuestos estimados
Si debes más de $1,000 como propietario único o más de $500 como corporación, probablemente necesitas pagar impuestos estimados. Asegúrate de cumplir con estos pagos para evitar multas.
7. Contribuye a un plan de jubilación
Aprovecha las contribuciones a planes como el 401(k) o las cuentas IRA antes del 31 de diciembre. Estas aportaciones no solo benefician tu futuro, sino que también reducen tu ingreso imponible actual.
Opción para autónomos: Si trabajas por cuenta propia, considera abrir un plan 401(k) individual antes del cierre del año.
8. Recuerda las deducciones que a menudo se pasan por alto
Muchas empresas olvidan deducir costos como:
- Honorarios por preparación de impuestos.
- Consultas con asesores financieros.
- Publicidad y marketing.
Revisar estas categorías puede marcar una gran diferencia en tus ahorros fiscales.
9. Deduce ingresos por alquiler
Si eres propietario del edificio donde opera tu negocio, puedes deducir los gastos asociados al mantenimiento del espacio. Sin embargo, asegúrate de tener en cuenta cómo tu estructura legal afecta estos beneficios.
10. Consulta a un contador profesional
Finalmente, programa una reunión con tu contador antes de que termine el año. Lleva contigo informes de gastos, ingresos proyectados y otros datos clave. Una planificación estratégica puede ayudarte a identificar oportunidades para maximizar tus deducciones y minimizar tus pagos.
¿Necesitas ayuda con los impuestos de tu empresa?
La clave para reducir impuestos no es solo cumplir con las regulaciones, sino aprovechar al máximo las herramientas y estrategias legales disponibles.
Si necesitas ayuda o asesoría contáctanos aquí.
